Шахраї існували у всі часи. Історія накопичила чимало способів легкого «заробляння на хліб насущний». Але кожен новий спосіб шахрайства має право на його пильне вивчення, так як кожен новий прийом шахраїв має щось то, що не мали попередні способи обману. Особливо це стосується тих прийомів обману, які мають елементи використання передових інноваційних рішень.

Ми живемо в час активної популяризації інтернет-технологій, і було б дивним, якби шахраї не звернули свою увагу на такий ласий шматок, як способи шахрайства, пов'язані з використанням глобальної мережі інтернет. Але нове - це добре забуте або сильно модернізоване старе. Тому дуже цікавим є спосіб шахрайства, який, по суті, є класичним прийомом шахрайства, а за формою - прийомом обману з використанням інформаційних технологій.

Не так давно в засобах масової інформації в Гомельському регіоні стало поширюватися оголошення про високооплачуваних вакансії на роботу. В оголошенні описувався досить «незапорошену» характер роботи - вільний графік, наявність всього-лише середньої освіти, високий оклад - від 6 до 10 мільйонів білоруських рублів, і досить прості посадові обов'язки, які зводяться до операцій з грошових переказів. Для отримання «заповітного» місця роботи необхідно відправити своє резюме на вказаний ящик електронної пошти. Якщо ви зацікавилися цією вакансією, і вислали своє резюме на вказану електронну скриньку, то дуже швидко отримаєте лист, в якому якийсь Сергій роз'яснить, що слід зробити, щоб заробити «золоті гори».

Сергій пише, що у нього - потенційного роботодавця - є можливість організовувати грошові потоки в формі електронних грошей. Але є одна проблема - в переведенні в готівку цих потоків. Переводити значні суми в одному місті для Сергія небезпечно, і він побоюється «засвітитися». Тому Сергій зацікавлений в пошуку «соратників» з регіонів, які будуть допомагати йому переводити деякі суми грошей. Вам же за таке посередництво пропонується досить суттєва премія в розмірі 35% від здійснюваного переводили в готівку обороту. Причому, пропонований спосіб переведення в готівку грошових коштів є для повністю законним і безпечним, а також не вимагає від вас будь-яких вкладень.

Сергій навіть і не приховує своєї методики заробітку. Пояснює, що у нього є можливість користуватися електронними гаманцями користувачів, які вже тривалий термін з якихось причин не користуються своїм рахунком. Тому Сергій «збирає» грошові кошти з таких «роззяв» і переправляє ці гроші на рахунок в інтернет-казино.

При цьому, на думку Сергія, вирішується відразу кілька завдань.

Перше завдання - маскування і прикриття. Якщо пользователь- «роззява» виявить пропажу грошей, то повинен буде звернутися в інтернет-казино з проханням повернути йому його гроші, які були раніше переведені незрозумілим способом. Казино же роз'яснить «роззяви», що користувачі інтернет-казино самостійно займаються здійсненням переказів грошових коштів на свої особові рахунки казино, і в цьому плані інтернет-казино не має право розголошувати інформації про операції своїх клієнтів. Також інтернет-казино порекомендує не розголошувати свої конфіденційні дані електронних платіжних засобів, якими користується. І, фактично, цим все і закінчиться.

Друге завдання для Сергія - накопичення грошей на рахунку казино для їх подальшого переведення в готівку.

Причому Сергій дуже просить не обманювати його. Адже Сергій вас не знає, і розуміє, що можете обдурити. Тому для початкової операції він відправить не дуже велику суму в розмірі 30-40 тисяч російських рублів. І якщо не підведе Сергія, то такі переклади будуть вже більш великими.

Для того, щоб не сумнівалися в його порядності, Сергій пропонує самостійно зареєструватися в зазначеному інтернет-казино. При реєстрації відкривається особовий рахунок, на який можете перераховувати гроші для гри в казино. Потім вам слід відправити Сергію електронним листом зареєстрований акаунт (ім'я користувача) і пароль, і Сергій поповнить рахунок в казино на 30-40 тисяч російських рублів. Сергій звертає увагу, що всі дії абсолютно законні і абсолютно безкоштовні. Будь-яка людина має право зареєструватися в інтернет-казино і витрачати свої гроші як йому заманеться, і дана процедура - процедура реєстрації в інтеренет-казино - є як безкоштовною, так і абсолютно законною.

Після того, як зареєструєтесь в інтернет-казино і вишліть необхідні дані Сергію, на ваш рахунок в інтернет-казино буде зарахована сума в розмірі 30-40 тисяч російських рублів. І залишиться тільки перевести в готівку ці гроші. Потім 65% від цієї суми (19,5-26 тисяч російських рублів) відправити Сергію, а 35% - (10 500 -14 000 російських рублів) залишити собі.

Пропонуються різні способи переведення в готівку і наступних переказів грошей, але найпростішим і доступним способом є рахунок банківської карти платіжної системи VISA. В принципі, для більшості білорусів, він є єдиним способом в практичному застосуванні даної схеми.

Якщо зробите все, що вказує Сергій, то дуже скоро побачите, що дійсно відбулося поповнення рахунку в інтернет-казино на суму в розмірі 30-40 тисяч російських рублів. І залишається ці гроші перевести на банківську карту. Причому Сергій чесно вас попереджає, що б ні в якому разі не грали в казино, так як виграти у казино неможливо. Вам слід лише дочекатися приходу грошей і відразу ж перевести всю суму на банківську карту. Для підтвердження своєї порядності Сергій пропонує навіть змінити пароль до аккаунту в інтернет-казино, щоб ні він, ні хто-небудь інший не зміг зробити які-небудь дії з лицьовим рахунком.

Але для того, щоб «вивести» гроші з рахунку в казино, необхідно на цей рахунок перерахувати 10% від «виведеної» суми, тобто - 3-4 тисячі російських рублів. Це - правило інтернет-казино, яке обійти ніяк неможливо. Крім того, цей момент є мірою ідентифікації особового рахунку користувача казино з платіжними реквізитами клієнта. Особовий рахунок інтернет-казино таким платежем «прив'язується» до платіжному засобу клієнта. Після такої прив'язки всі гроші, що надходять на ваш рахунок в казино, можна буде «виводити» на банківську карту.

Якщо перекладете 3-4 тисячі російських рублів, що еквівалентно 800-1 200 тисяч білоруських рублів, шахраї отримають ваші гроші, а ви будете ще довго намагатися повернути гроші з особового рахунку в інтернет-казино.

Треба зізнатися, що дана схема шахрайства досить ефективна в практичному застосуванні. По перше. Інформація про даному способі «заробітку» надається пропозицією роботи через засоби масової інформації. Такий інформаційний канал є досить достовірним, так як роботодавець, який оголошує про наявність вакансії, повинен представити дані про себе. І ця обставина вже є гарантією достовірності інформації.

По-друге. Шахраї дуже ефективно використовують людські слабкості - жадібність, жадібність. Вам нічого не треба вкладати. Вам нічого не треба платити. Ось вони гроші. Грошей багато. Гроші знаходяться на вашому рахунку. Їх залишається тільки перевести і отримати. І для цього треба заплатити всього лише незначну суму.

По-третє. У шахраїв дуже обережні і помірні запити. Шахраї зазіхають на 800-1 200 тисяч білоруських рублів, що в еквіваленті становить приблизно 50 доларів США. Така сума є цілком доступною для будь-якого білоруса. І таку суму може знайти навіть та людина, яка опинилася в складній фінансовій ситуації. Наприклад, той, який шукає роботу.

Якщо проаналізувати оголошення, то можна визначити цільову аудиторію потенційних жертв шахраїв. Це - коло молодих людей у ​​віці до 30 років, які активно користуються сучасними інформаційними технологіями. У цей категорію однозначно включаються всі студенти, а також - старшокласники. У цільову аудиторія входять і люди у віці 30-50 років, які шукають роботу або додатковий приробіток, і які мають можливість самостійно або за допомогою своїх знайомих користуватися послугами мережі інтернет.

Якщо звернетеся до правоохоронних органів, то усвідомлюєте, що зловити шахраїв, практично, неможливо. Факт шахрайства неочевидний. Гроші перерахували самостійно. Казино ж, формально, не відмовляється повертати гроші. Однак навіть якщо буде сформований офіційний запит в казино, то знайдуться правила (встановлені казино), згідно яких казино не має право повертати гроші на ті платіжні рахунки, які не є основними рахунками поповнення особового рахунку казино. А рахунок таким точно не є - ви поповнили всього 10% від суми всіх коштів. Крім того, ви ж були в курсі, що грошові кошти які, акумулюються на особовому рахунку є краденими, і в цьому випадку -соучастнік крадіжки. Тому розрахунок шахраїв на те, що ошукані люди не будуть звертатися в правоохоронні органи, є правильним.

А якщо все ж зверніться до правоохоронних органів, то співробітники правоохоронних органів роз'яснять, що найімовірніше, людина, з яким вели переписку, знаходиться в Росії, тобто в іншій державі, і з юридичних норм, злочин було скоєно в іншій країні. Тому розслідувати подібні повинні правоохоронні органи тієї країни, де відбулося шахрайство. І саме цей момент робить даний спосіб шахрайства, практично, абсолютно безпечним для злочинців.

Захиститися від такого і подібних способів шахрайства досить просто. Для захисту необхідно мати здоровий глузд і уважність до дрібниць.

В даному випадку здоровий глузд повинен підказати Вам питання - навіщо роботодавець буде платити своєму працівникові, який виконує дуже простий функціонал, досить значну винагороду в розмірі від 6 до 10 мільйонів білоруських рублів? І здоровий глузд допоможе згадати прислів'я про те, що безкоштовний сир може перебувати тільки в мишоловці.

З дрібниць варто звернути увагу на самого роботодавця - його місцезнаходження, його контактні дані, найменування фірми роботодавця, назва проекту та інші деталі, які можуть надати будь-яку інформацію про цікавить суб'єкта господарювання. І результати такої уваги можуть надати вичерпну інформацію.

В даному конкретному випадку треба визнати, що шахраї мають почуття гумору. Оголошення було опубліковано від ІП Баранова Д.А., свій проект шахраї назвали «Obnal Money Transfers», місце свого офісу шахраї позначили за адресою: г.Гомель, ул.Белинского, буд.9. Але якщо добре знаєте місто Гомель, то повинні знати, що такої вулиці в місті Гомель просто не існує.

Захиститися від такого і подібних способів шахрайства досить просто. Для захисту необхідно мати здоровий глузд і уважність до дрібниць.

Олександр Цвік