1. "Відмию ваші гроші"
2. Звідки беруть гроші

Українцям в інтернеті пропонують заробляти до $ 1,5 тис. На перекладах. Для цього всього лише потрібно прийняти на свою карту велику суму, а потім перевести в готівку її: перевести в біткоіни або поповнити іншу карту за допомогою терміналу. Згідно із законом за такі операції загрожує до трьох років в'язниці, проте бажаючих отримати легкі гроші це не зупиняє.

OBOZREVATEL поспілкувався з "обнальщікамі" і з'ясував, як за допомогою простих українців відмивають "брудні" гроші і чим це загрожує.

"Відмию ваші гроші"

В "темної частини" інтернету працює ціла мережа "обнальщіков". Більшість з них - всього лише маленька ланка в злочинному ланцюжку. Перший крок - заволодіти грошима жертви. Для цього використовують будь-які методи: починаючи від шантажу, вимагання і закінчуючи дзвінками від імені банку, поліції і злодійством даних карти. Другий крок - перевести в готівку гроші. І якщо великі компанії, як уже писав OBOZREVATEL , Використовують для цього підставні фірми і фейковий угоди, то злочинці середньої руки втягують в свою діяльність простих українців.

В українському сегменті анонімної частини інтернету, який також називають "Даркнет", можна знайти десятки оголошень з вакансіями для "обнальщіков". Умови прості: на свою банківську карту потрібно прийняти велику суму грошей - від 5 до 100 тис. Грн. Комісію (в середньому 20% суми) можна залишити собі, а решту - витратити на покупку криптовалюта і перевести на гаманець роботодавця. Найчастіше для цього використовують біткоіни. Спеціальні форуми, на яких бажаючі незаконно заробити знаходять "обнальщіков", вимагають внести заставну суму і перевіряють учасників угоди.

В одному з форумів "Даркнет" влаштуватися на роботу спробував і OBOZREVATEL . Спілкування з потенційним роботодавцям проходило в анонімному чаті на псевдо-домені onion. З звичайного браузера зайти в "Даркнет" не вийде, для цього необхідно встановити кілька спеціальних додатків. Щоб вступити в діалог з продавцем, він повинен надіслати запрошення в чат. Через кілька годин після листування її вміст видаляється автоматично.

- На новеньких більше 5 тис. Грн не даємо. Переклад проходить раз на тиждень. Твоя комісія - 20%. Гроші повинен обов'язково зняти в банкоматі, потім поповнити свій гаманець і купити на них біткоіни. Їх переведеш на гаманець, який скину тобі ... - розповідає про умови роботи анонімний співрозмовник.

Він - агент, який також отримує комісію з кожної операції. Його завдання - знаходити довірливих українців, які згодні отримати на власний рахунок "брудні гроші".

- А якщо будуть питання від банку або поліція виявить? - цікавимося ми у "обнальщіка".

- Тобі скільки років? Кажеш, що гроші помилково перевели, ти зрадів, подумав, може помилка банку, і пішов зняв їх, щоб не списали назад. Все законно ", - радить співрозмовник.

- А якщо змусять повернути?

- Ти в торговому центрі витратив. Пив, гуляв, дівок кадрив, чеки не зберігав. Потім відразу мені пишеш, описуєш ситуацію, хто що питав.

Після ще кількох питань потенційний роботодавець перестав відповідати і в прихованому діалозі, і в особистому кабінеті форуму.

Звідки беруть гроші

В Україні значно збільшилася кількість випадків шахрайства з картами. Хакери створюють цілі майданчики, маскують їх під платіжні системи та крадуть дані карт. Дізнавшись пароль, номер картки та CVV, гроші переводять на різні акаунти онлайн-гаманців. Вже звідти - знову переводять кошти на банківські карти "обнальщіков". Вони в свою чергу вже маленькими порціями повертають кошти в біткоіни або ж поповнюють іншу карту за допомогою терміналів.

Розкрити такий ланцюжок, розповідає фінансовий консультант Володимир Мазуренко, практично неможливо. Онлайн-гаманці дуже швидко блокують, а "обнальщікі" між собою не знайомі. Щороку через такі схеми проходять сотні мільйонів гривень. Згідно з даними кіберполіції, тільки в минулому році з рахунків українців вкрали 670 млн грн. Крім цього, такими схемами користуються продавці заборонених речовин, вимагачі і т.д.

"Найбільше громадяни страждають від зловмисників, які через телефон або інтернет обманним шляхом отримують доступ до даних банківських карт (соціальна інженерія)", - відзначають в Міжбанківської асоціації членів платіжних систем.

Якщо ж поліції вдасться довести, що українці свідомо погодилися відмити гроші, їм загрожує до трьох років в'язниці з конфіскацією "заробленого". Згідно ст. 209 Кримінального кодексу, мінімальне покарання за "легалізацію грошових коштів" - штраф у 8500 грн.

Кілька місяців тому Міністерство нацбезпеки США вилучило у продавців "Даркнет" близько 2 тис. Біткоіни. За діючим курсом це більше $ 13 млн. Зловмисникам пропонували "відмити" незаконно зароблені кошти на популярних в "темної мережі" майданчиках. На цих же сайтах знаходять і українців, які хочуть заробити на незаконних схемах. Новачкам обіцяють платити за "обнал" до $ 1,5 тис. На місяць. Але варто враховувати, як тільки банк виявить підозрілу операцію і передасть інформацію правоохоронцям, всі отримані кошти можуть вилучити, а власника рахунку - посадити.

Ми в Telegram ! Підписуйся! Читай тільки краще!