1. Як відкрити рахунок в іноземному банку, минаючи посередників
2. Які документи потрібні для відкриття рахунку в банку
3. Кілька слів про автоматичний обмін банківською інформацією

М ногие сучасні підприємці, які спочатку обпеклися в Кіпрі і тепер і в Прибалтиці знаходяться в пошуку рішення для своїх офшорних компаній, щоб продовжити займатися операційною діяльністю використовуючи рахунок в надійному іноземному банку.
Відповідь на кшталт очевидний, хочеш надійний банк-відкрий рахунок в Швейцарії . Але не все так просто, Швейцарські банки не люблять операційну діяльність, вони хочуть клієнтів, які інвестують і торгують на ринку цінних паперів , Ну і нарешті, хоча б розміщують кошти на депозити. Крім того, апетити швейцарських банків, особливо великі, їх не цікавлять клієнти зі 100-200 тисячами доларів, дуже часто вхідний мінімум становить 1 млн доларів або навіть вище. Інша проблема криється в тому, що не всі клієнти пострадянського простору в пошані. Дуже часто громадяни України, Білорусі, Киргизстану, Молдови просто не приймаються банком. І нарешті третя проблема, банки не хочуть відкривати рахунки на офшори: Сейшели і Беліз, самі улюблені юрисдикції громадян СНД, виявилися нікому не потрібні. Багато клієнтів Rieutumu Banka, ABLV не можуть вивести свої гроші, тому що просто не можуть відкрити рахунок в іноземному банку на свої Сейшельські компанії.

Рішення по операційним банківських рахунків в Швейцарії все ще існують. Два невеликі банки CIM Banque і AP Anlage & Privatbank. Офіційні сайти банків дуже просто знайти через пошукові системи просто ввівши їх назву. Обидва банки працюють з класичними європейськими офшорами, Гонконгом і ОАЕ. Обидва банки вимагають дуже маленькі залишки по рахунках, всього 20-50 тисяч. З цими банками можна сміливо активно платити і приймати платежі, це їх основний бізнес. Наскільки довго банки зможуть працювати в такому режимі, не відомо. Американські банки кореспонденти не передбачувані. Якщо у вас невелика кількість операцій, наприклад 3-4 транзакції на місяць. І ви також готові сформувати інвестиційний портфель на суму в 1 млн доларів, тоді майже будь-який банку Швейцарії буде готовий з вами співпрацювати.

Інший більш витратний але надійний варіант, це ре-домициль вашої компанії в Швейцарії і відкриття місцевого офісу. Так це витратне рішення і вимагає сплати місцевих податків. Але це престижно і надійно, в особі ваших контрагентів ви будете виглядати солідним і надійним партнером. Та й банки поставляться до вас з «великою любов'ю».

Як відкрити рахунок в іноземному банку, минаючи посередників

Отже ви визначили 2-3 банки, клієнтом яких ви хотіли б стати. Якщо немає то почитайте наші статті по вибору банку і огляди рейтингів Швейцарських банків . Зараз інтернет рясніє оголошеннями про надання послуг з відкриття рахунку в іноземних банках . Звичайно, якщо ви абсолютно нічого не розумієте в цьому, то можна звернутися в одну з юридичних компаній і перекласти весь тягар відповідальності на плечі досвідчених юристів. Але за це потрібно платити, крім того, про вашому рахунку буде знати ще добра дюжина співробітників цієї юридичної компанії. Але є ще можливість діяти самостійно, просто вибрати банк, на основі відгуків та рекомендацій і зателефонувати в офіс банку. Якщо ви говорите англійською мовою, це просто і вас з'єднають з потрібним співробітником.

Але є ще інший шлях, це соціальні мережі, які стерли кордони між людьми і країнами. І найпопулярніша це Linkedin. Практично всі приват-банкіри там є! Увійдіть в Linkedin. Зробіть хороший профіль, можна трохи прикрасити його. Запросіть пару друзів. Тепер в пошуку шукаємо співробітників потрібних вам іноземних банків, просто ввівши назву банку і вибрати пошук людей. Визначити хто говорити по російська нескладно, просто звернувши увагу на імена і прізвища. Надішліть їм запрошення на встановлення контакту, вказавши що вас цікавлять послуги з відкриття рахунку в іноземному банку, в якому він працює. Налаштування конфіденційності Linkedin дозволяють приховати ваш профіль і контакти від «чужих очей».
Як тільки ваше запрошення буде прийнято, напишіть банкіру і домовтеся про телефонну розмову (або Skype, WhatsApp, Telegramm, Viber).
Далі все просто, якщо ви влаштовуєте банк, співробітник прилетить до вас особисто, і ви відкриєте рахунок без будь-яких посередників.

Які документи потрібні для відкриття рахунку в банку

Для особистого рахунку

1. Закордонний паспорт клієнта і довідка з податкової із зазначенням ІПН (індивідуального податкового номера)
2. Стандартне резюме, де вказано вашу освіту і досвід роботи, крім того, вкажіть інформацію про склад сім'ї, а саме сімейний статус і кількість дітей.
   Будь-які документи, що підтверджують легальність депонуються грошових коштів. Це може бути виписка з місцевого банку в країні вашого проживання, договору купівлі продажу нерухомості, акцій, частки в бізнесі і.т.д. Якщо ви зможете підтвердити ваш попередній дохід копіями ПДФО за останні кілька років, то це просто ідеальний варіант. Якщо ви власник бізнесу, підготуйте виписку з торговельного реєстру або місцевого органу, що його замінює. Найголовніший критерій для успішного проходження процедури комплаенса при відкритті рахунку в швейцарському банку, це проста арифметика ваших доходів і витрат, а саме, сума вашого внеску не повинна перевищувати ваш дохід за останні 5 років, за вирахуванням витрат на типові сімейні або особисті щорічні витрати. Ну і, звичайно, ваше ім'я не повинно бути в списках "сумнівних особистостей". Всі банки користуються системами моніторингу інформації в публічних джерелах (World Check, Compliance Check), тому що-небудь ховати або приховувати від банку, не варто.

Для корпоративного рахунку в іноземному банку на офшорну компанію

1. Сертифікат інкорпорації компанії-проста копія.
2. Статут, меморандум освіти компанії-проста копія.
3. Сертифікат із зазначенням про активний статус компанії і іменами поточних директорів випущений не пізніше 9 місяців від дати подання заявки на відкриття рахунку-оригінал з апостилем.
4. Резолюція, підписана директорами компанії про відкриття рахунок у даному Швейцарському банку (текс резолюції надає сам банк) -оригінал з апостилем
5. Копії паспортів директорів компанії з апостилем.
6. Всі документи повинні бути англійською мовою.

Звичайно, в залежності від країни реєстрації вашої компанії можуть бути невеликі нюанси. Наприклад компанії з ОАЕ, не можуть отримати апостиль на корпоративні документи, тому потрібно легалізація документів в консульстві Швейцарії в ОАЕ.

Кілька слів про автоматичний обмін банківською інформацією

Швейцарія підписала договір про автоматичне обмін банківською інформацією. Для нашої цільової аудиторії скажімо, що він працює вже з країнами ЄС. Дані про Російських клієнтам будуть спрямовані в 2019 за 2018 рік. Обміну підлягають рахунки фізичних осіб та юридичних осіб відповідно до податкового резидентства клієнта. У випадку компанії-резидентства контролюючої особи: бенефіціара, директора, підписанта. Будуть передані залишки на рахунках на кінець року і сума реалізації цінних паперів. Якщо рахунок закритий, то буде передано що рахунок закритий на звітну дату. Для офшорних компаній введена класифікація пасивних і активних підприємств.

• Пасивні компанії - це «компанії-гаманці» які акумулюють дивіденди, роялті, дохід від здачі обладнання та нерухомості. Інформація по пасивним компаніям передається в країну постійного проживання контролюючих осіб.
• Активні компанії це компанії, які отримують більше 50% доходу від виробничої або торговельної діяльності. Мають як мінімум 3-х річний бухгалтерський баланс. Інформація по рахунках активних компаніях передається тільки в країну реєстрації даної компанії.

Сподіваємося дана стаття, була цікавою. Не забудьте поділиться їй в соціальних мережах, допоможіть іншим, допоможіть нам залучити більше читачів.

Схожі публікації