Банк мільярдера Костянтина Жеваго "Фінанси і кредит" довели до банкрутства: майже 5 млрд грн вкрали. Кредити видавали фірмам, які після оголошували себе банкрутом.

При вивченні активів виявилося, що цифри роздуті в кілька разів і грошей немає навіть на те, щоб розплатитися з вкладниками.

OBOZREVATEL розібрався, як і хто збанкрутував банк і кому дісталися гроші.

2014. Банк "Фінанси та кредит" (ФіК) з капіталом майже в 30 млрд грн займає 13 місце в профільному рейтингу. І це ще до чистки фінсектора, коли в Україні працювало 179 банків. Незмінний глава фінустанови Володимир Хливнюк отримав з рук президента орден "за вагомий внесок у розвиток і забезпечення стабільної роботи банківського сектора". Власник ФіК Костянтин Жеваго - мільярдер, народний депутат, власник одного з найбільших в країні металургійних підприємств. Здавалося б, нічого не може похитнути стабільну роботу банку.

Володимир Хливнюк

Форбс

Але вже через рік НБУ визнає "Фінанси і кредит" неплатоспроможним. Жеваго відмовляється вносити свої кошти для порятунку банку, "видатного" топ-менеджера Хливнюка звинувачують в розкраданні мільярдів гривень, і він втікає з країни, грошей в банку не вистачає навіть на повернення частини депозитів.

Власник кредитував свій бізнес, з дозволу топ-менеджменту на липові фірми оформлялися мільярдні кредити. І все це - під носом у регулятора і вкладників.

На даний момент вже є результати розслідування Фонду гарантування вкладів (ФГВО) по "Фінанси і кредит". Без особливих деталей там заявили: п'ять років з банку мільярдера Костянтина Жеваго виводили дев'ятизначні суми. За паперами активи банку оцінюються в 45 млрд грн, а насправді коштують всього лише 9,9 млрд грн. До правоохоронних органів подали десятки заяв про кримінальні правопорушення.

Костянтин Жеваго написав колонку в видання "Новий час" і заявив, що банк збанкрутував його беззмінний керівник Володимир Хливнюк. А Жеваго нібито ні в чому не винен і тільки найняв менеджмент.

Як стало відомо OBOZREVATEL , Більшу частину вкрадених коштів (всього вивели 5 млрд грн) отримали п'ять фірм. Всі вони почали процедуру банкрутства. Визначити, що це за фірми, нескладно. За процедурою Фонд гарантування продає право вимагати повернення кредитів через Prozorro. Переглянувши список лотів, вдалося знайти кілька цікавих зв'язків.

Наприклад, за більш ніж 2 млрд грн намагаються продати кредити, видані під заставу квартир в включеному Криму. На аукціоні вказують тільки номер кредитного договору з банком і коротку характеристику майна. Але в реєстрі судових рішень вдалося знайти більш детальну інформацію. Так, зазначені гроші отримала компанія "НАТ ГАЗ 2007", третя сторона - "Вояж Т". Обидві фірми зараз або вже закрилися, або знаходяться в процедурі ліквідації.

Цілком можливо, що повернення коштів незабаром вже не буде у кого вимагати. В одному з рішень судів кредитором боржника визнано компанію "Арттехно Л". Вивчивши матеріали справи, OBOZREVATEL вдалося з'ясувати, що в вимиванні коштів з банку "Фінанси і кредит" правоохоронці на даний момент звинувачують (крім трьох вище зазначених компаній) ТОВ "Техніка Мрії" і "Київмедпрепарат". Всі вони отримали кредити без належного забезпечення.

Що цікаво: чотири перших компанії або вже закриті, або в процесі цього, а ось "Київмедпрепарат" - підконтрольна Костянтину Жеваго через корпорацію "Артеріум" і все ще працює.

"НАТ ГАЗ 2007" пов'язана з "Вояж Т" і "Арттехно Л" (виступали третіми сторонами або визнані кредиторами). І, судячи з даних з реєстрів, ці компанії можуть бути пов'язані з іншим вже екс-банкіром Віктором Поліщуком (банк "Михайлівський).

Костянтин Жеваго (праворуч) і Віктор Поліщук

Так, при реєстрації "Арттехно Л" вказали номер телефону 0445815291. Судячи з реєстру, ці ж номери використовували "Саві" ЛТД і "Бразерс енд імідж груп". Обидві зазначені фірми були зареєстровані за адресою Володимирська, 7, офіс 1. Тут же місце реєстрації "Дегірменджі". Ця компанія має загальний номер телефону з "Транспортним союзом", а "Транспортний союз" з "Адвентіс медіа енд комьюнікешнс". Остання компанія знаходиться за адресою пр. Перемоги, 68/1, офіс 62. У цьому ж офісі зареєстрована компанія "Технотрейд", яка належить Віктору Поліщуку.

Так, у вимиванні мільярдів гривень можуть бути замішані пов'язані з Віктором Поліщуком компанії. Подібне без відома топ-менеджменту банку було неможливо. Проти "заслуженого банкіра" Володимира Хливнюка порушили кримінальні справи. На даний момент слідство триває. Правоохоронцям належить з'ясувати, чи дійсно для вимивання грошей з банку використовували інфраструктуру з фірм, які мають зв'язок з Віктором Поліщуком, і чи знав про це Костянтин Жеваго (він стверджує, що його також обдурили).

А тим часом тисячі вкладників "Фінанси і кредит" намагаються повернути хоча б частину свого депозиту. І де брати гроші в ситуації, коли всіх активів банку не вистачить, щоб розплатитися з боргами, не відомо.

Ми в Telegram ! Підписуйся! Читай тільки краще!