Банкірам варто гарненько подумати, даючи ім'я нового фінансовій установі. Час показав, що назва може визначити його подальшу долю.

Казахський банк «Альянс» довгий час лихоманило перш, ніж він назавжди зник, будучи поглинутим Forte Bank. Перед фінальним акордом банк довго лякав своїх клієнтів мільярдними боргами і панічними чутками про швидке неминуче банкрутство. В Україні досі існує його побратим і однофамілець ПАТ «Банк Альянс» завжди зовні виглядав набагато стійкіше, але в його стінах, в таємниці від стороннього погляду, народжувалися численні непривабливі афери.

В обоймі у Юри Єнакіївського

Історія ПАТ «Банк Альянс» почалася в 1992 році в Донецьку. З регіонального банку він зміг «піднятися» на рівень всієї країни, влаштувавшись в столиці, але зберігши незримий зв'язок з місцем народження. Особливістю «Банку Альянс» стала відсутність головного акціонера, якому повинен належати контрольний пакет акцій. З самого початку існування в статутний капітал фінансової структури зробили внески кілька юридичних і фізичних осіб, причому частка кожного з них не перевищувала 10%. Цю традицію банк проніс через десятиліття. Сьогодні в ньому також немає «істотних» акціонерів. Іншою специфічною рисою банку стало постійна зміна складу його власників. Пакети акцій перебували в постійному русі, переходячи з рук в руки. За лаштунками банку йшла незрозуміла гра, в суті якої дуже важко розібратися. Повний контроль над «Банком Альянс» приписувався одному з найвідоміших підприємців з Донецької області Юрію Іванющенко, більше відомому, як Юра Єнакіївський. Це й не дивно. Один з найбагатших людей в Україні зумів «накувати» собі грошей в рідному регіоні, поділивши сфери впливу в Донбасі з іншим донецьким олігархом Рінатом Ахметовим. Іванющенко завжди був далеким від будь-якої публічності в бізнесі, вважаючи за краще залишатися в тіні всіх процесів і смикати за невидимі ниточки управління. Припущення про зв'язок з «Банком Альянс» навіть зараз, перебуваючи в бігах, він люто заперечує, виступаючи з погрозами судових позовів до друкованих видань, які насмілилися опублікувати матеріали на цю делікатну тему. Загрози всесильного за часів президентства Віктора Януковича Юри Єнакіївського дуже дієві навіть сьогодні. Адвокати Іванющенко вже виграли кілька судів про захист честі і гідності свого багатого клієнта.

Юра Єнакіївський

Бізнес-проекти «Альянсу»

Аби не заглиблюватися далеко в історію, можна простежити зміни в списку акціонерів, що відбулися буквально в останні роки. У момент краху влади «сім'ї» на чолі з Януковичем банк перебував у власності компанії MTI та «Простір», що мали пакети акцій по 5%. Решта акцій перебували у володінні кількох фізичних осіб. Через рік картина кардинально змінилася. Повністю змінився склад керівництва країни і вектор напрямку її розвитку. У числі власників банку виявилися ТОВ «Крамп» з Донецька і ТОВ «Укрбізнесстандарт» з Києва. «Крамп» виявилася на всі 100% фіктивною фірмою, створеною для проведення таємних операцією з власністю. Її сліди знайшлися в корупційній схемі реалізації кальцієвої селітри, виробленої державним підприємство «Екоантилід» з Дніпродзержинська. Виробник так і не зміг самостійно продавати селітру на ринку, змушений силами ззовні вдаватися до послуг посередників. ТОВ «Крамп» виявився одним з учасників фіктивного банкрутства ТОВ «Чарнок», відомого, як власник розробки кар'єру в Гайворонському районі Кіровоградської області. Природно, вигідний актив після зникнення юридичної особи перейшов в потрібні руки. Заради всього цього і розігрувалася хитра комбінація. Ще збанкрутілий «Чарнок» на всю гнав продукцію в Росію, також як інший власник «Банку Альянс» ПрАТ «Гранітні будівельні матеріали» все з того ж Донецька. ТОВ «Чарнок» був приречений з самого дня свого народження. Компанію використовували для незаконного повернення ПДВ з державного бюджету. В основі схеми стояв все той же засновник «Банку Альянс» ТОВ «Крамп». У багатьох випадках саме ця фірма виявлялася постачальником сировини, за рахунок якого формувалося в податкових деклараціях від'ємне значення ПДВ. Випадковість чи ні, але сама назва комерційної структури символічно. Крамп ─ прізвище торговця зброєю з французької кінокомедії «Укол парасолькою», де в головній ролі блищав П'єр Рішар. У Донецьку явно живуть люди з дуже тонким почуттям гумору, прекрасно знають зарубіжний кінематограф. У кінокартині один з героїв-професійний кілер носить прізвище Московіц, явно вказує на російське коріння. У діяльності «Банку Альянс», а особливо у його засновників, виявилося багато точок дотику з Москвою.

Рінат Ахметов

У бізнесі, як і в природі, нічого не буває випадкового. Якщо змінюються власники банку, значить це комусь треба. Іванющенко або Ахметов діяли через довірених людей, які самі вважали за краще не «світитися». Вся справа в тому, що «Банк Альянс» з самого початку був створений не як справжній фінансовий інститут, а як фінансовий інструмент для легалізації грошей, отриманих в результаті проведення різних «сірих» схем, і для незаконного перерахування валюти за межі України. У партнерстві з банком працювали численні фіктивні комерційні структури, на специфічному мовою званими «транзитними підприємствами» або «буферами», мінімізувати податкове навантаження і формували податковий кредит з ПДВ. Неодноразово банк опинявся єдиним власником боргових зобов'язань суб'єктів господарювання, не тільки приватних або акціонерних, а й державних, що в результаті приводило до заволодіння чужим майном. У 2015 році «Банк Альянс» фігурував, як один з учасників операції з присвоєння дорогих земельних ділянок в околицях Києва. Приватна особа надавало йому земельні ділянки в іпотеку, натомість отримуючи кредити.

Сергій Момот

Люди з «тіні»

У свій час справами в банку фактично заправляв один з особистих друзів Ріната Ахметова Сергій Момот ─ депутат «регіонал», який представляв Донецьк у Верховній Раді протягом двох скликань, в народі більше відомий, як батько естрадної діви Алекси. У бізнесі він представлявся президентом загадкового АТЗТ «Донецьке акціонерне науково-комерційного товариство« Данко ». З 2015 року тіньовим банківським ділком став підприємець Олександр Сосіс ─ ще один давній партнер Ріната Ахметова. У наприкінці 2015 року Національний банк України дозволив Сосісу придбати великий пакет акцій «Банку Альянс». Новий співвласник заробляв гроші за допомогою страхової групи «УАСК АСКА», заснованої ним самим. Потім 89% акцій великого страховика придбав офшор SCM Finance Ltd, що належить Ахметову. У Сосиса залишилося всього 11% акцій, і він виявився повністю залежним від свого партнера. «Купа мала» у власниках супроводжувалася аналогічним процесом у виконавчих органах «Банку Альянс». Протягом двох останніх роки постійно змінювалися глави його правління. Ірину Драпій замінили на Світлану Сокирський. Потім настав час Сергія Баранова, якого змінив Володимир Шаповал, замінений на Наталію Онищенко. Замість Онищенко головою правління банку стала Юлія Фролова. Всі менеджери йшли з поста не по своїй волі. Всіх їх звільняв наглядову раду банку. Закулісне життя продовжує кипіти.

Олександр Сосіс

Лише раз непривабливою роллю банку всерйоз зацікавилося держава. В кінці 2014 року СБУ була зроблена спроба припинити роботу «конвертаційного центру», який діяв під егідою банку. За найскромнішими підрахунками злочинний оборот досягав 500 млн гривень в місяць. У Київське відділення банку на вулиці Прорізній нагрянув численна бригада спецслужбистів з метою проведення обшуку. У пошуках документів, які свідчили про масштабну діяльності з «відмивання» грошей, оперативники знайшли багато цікавого, що проливає світло на події. У засіках «Альянсу» виявилося майно іншого скандального банку «Гефест», акціонером якого було ТОВ «Пріоритет права» Ігоря Кутіцкого. Також знайшлися багато контрактів, які вказують на зв'язку банку з незаконними владою ДНР і ЛНР, ще раз підтвердивши припущення про активному фінансуванні по каналах «Банку Альянс» терористів. Відповідь сил, що стоять за «Банком Альянс» виявився дієвим і негайним. СБУ довелося довго виправдовуватися за вироблений рейд. Єврейська громада Донбасу звинуватила учасників обшуку в крадіжці коштів, зібраних для біженців і зберігалися в одній з комірок банку. За їх заявою почалося слідство. Були вилучені всі записи з відеорегістратов, встановлених в банку. СБУ довелося довго виправдовуватися, а банк, як ні в чому не бувало, продовжує служити «донецьким».

Далі буде....

Автор: Максим Прохоренко