Успіх, спрага наживи, ілюзія процвітання, скандал, трагедія, фарс. Так коротко можна охарактеризувати історію Бернарда Медоффа.

(0)

Ім'я це, недавно ще відоме, мабуть, тільки професіоналам фондового ринку, ось уже два роки не сходить з перших шпальт новинних стрічок.

Бернард Медофф не схожий на звичайного шахрая. Судячи з усього, він і не збирався їм ставати. Народившись в забезпеченої єврейській родині в Нью-Йорку в 1938 р, Бернард закінчив престижну школу Far Rockaway, а потім Коледж Хофстра в Нью-Йорку зі ступенем бакалавра з політичних наук. Перші гроші він заробив, працюючи рятувальником на пляжі і встановлюючи садові поливні системи.

Фондовий ринок залучав його з самого початку, недарма мало не на перші зароблені гроші в далекому 1960-му він створив інвестиційний фонд Bernard L. Madoff Investment Securities. А потім кар'єра пішла в гору - на початку 70-х Медофф став одним із засновників першої американської електронної біржі NASDAQ, а його фонд всі ці роки входив в число провідних маркет-мейкерів ринку. У 1983 р фінансист створив хедж-фонд Madoff Securities International, який одним з перших в Нью-Йорку, ввів електронний документообіг. На початку 90-х Медофф очолив Раду директорів NASDAQ, яка стала однією з трьох найбільших американських фондових бірж.

Зрозуміло, такі успіхи не могли не привернути до Madoff Investment Securities численних інвесторів, і вони не забарилися з'явитися.

Два питання, які цікавлять всіх: чи була Madoff Investment Securities спочатку простий пірамідою? - �� - чи дійсно саме сини, яких уже встигли в російськомовній пресі охрестити «Павликами Морозовими», «здали» тата ФБР?

Американська Комісія з регулювання фінансових ринків стверджує, що не змогла знайти доказів і слідів жодної угоди, про які звітувала Madoff Securities, а вся фінансова звітність про інвестування коштів, регулярно розсилає інвесторам, була фальшивою, тобто, що фонд взагалі не купував і не продавав цінні папери, а просто імітував бурхливу діяльність, переганяючи гроші з країни в країну.

Але все ж більш правдоподібною виглядає версія про те, що спочатку діяльність фонду нічим не відрізнялася від діяльності інших хедж-фондів. Хоча заявлена ​​прибутковість в 10-13% річних, досить висока за американськими мірками, не змінювався навіть в роки криз і потрясінь. Швидше за все, фонд поступово накопичував збитки. Криза «доткомів» не міг пройти безслідно, адже саме тоді відбулося обвальне падіння індексу NASDAQ, і, в міру накопичення збитків, Медофф став здійснювати все більш ризикові операції, в кінці кінців звівши всю діяльність до піраміди і виплачуючи відсотки за рахунок надходження грошей від нових вкладників. Адже нікому не хочеться втрачати обличчя і репутацію, зароблену такими зусиллями.

А від нових вкладників не було відбою. «Мильна бульбашка» надувалася за рахунок перевиробництва грошей в глобальному масштабі і відсутності реальних проектів для інвестицій. Судячи з усього, трансформація фінансової компанії в піраміду сталася досить давно, адже сам Бернард неодноразово висловлював жалю, що його не заарештували раніше, 8-10 років тому, і був упевнений, що Комісія з цінних паперів (SEC) давно його розкусила. А на суді він зізнався, що фонд не здійснював ніяких реальних інвестицій майже 20 років. Він навіть заявив, що хотів сам здатися владі, але потрібно було ще перевести 200-300 мільйонів деяким співробітникам, знайомим і родичам.

Це цілком схоже на правду - після того, як його відпустили під заставу, він намагався розсилати родичам листи з дорогими годинниками та ювелірними прикрасами.

Ні, не схожий Медофф на звичайного шахрая. Ну, який «звичайний» шахрай стане витрачати мільйони на благодійність? А Медофф витрачав. Після смерті племінника Роджера від лейкемії в 2006 р він регулярно здійснював пожертви на дослідження способів лікування раку і діабету. Разом з дружиною Рут він заснував сімейний фонд Madoff Family Foundation, який жертвував мільйони на театри, музеї, освітні установи і єврейські благодійні організації. Крім того, Медофф був скарбником ради повірених школи бізнесу Yeshiva University і членом ради повірених Університету Хофстра.

Тут хотілося б зворушитися, але ... Наступна думка, яка приходить в голову, - всі ці пожертви були зроблені грошима довірливих вкладників. Адже в результаті банкрутства фонду постраждали багато з тих, кого він до цього облагодіяв. Гуманітарний фонд, створений лауреатом Нобелівської премії миру, письменником Елі Візель, втратив майже всі свої кошти. Благодійна організація Wunderkinder Foundation, заснована знаменитим режисером Стівеном Спілбергом, в результаті шахрайства втратила $ 100 млн. Жертвами піраміди Медоффа став, серед інших інвесторів, ряд єврейських благодійних фондів. Так 15 грудня 2008 року про припинення своєї діяльності оголосив Фонд Чейза, за роки свого існування вклав в Ізраїль $ 250 млн. Фонд Чейза збирав пожертвування у американських євреїв і вкладав до $ 12,5 млн. В рік в освітні установи в Ізраїлі і в єврейські школи в країнах колишнього СРСР. Крім того, фонд спонсорував ряд спільних проектів з «Сохнут» та «Джойнт».

Припинив своє існування благодійний фонд Роберта Лапіна, що втратив у фінансовій афері Медоффа всі свої кошти - $ 8 млн. Фонд Лапіна спонсорував різні проекти по роботі з молоддю в Ізраїлі, в тому числі поїздки єврейської молоді в Ізраїль ( «Тагліт»).

Карл Шапіро з Бостона, тільки в 2007 р пожертвував на ізраїльські і єврейські проекти $ 327 млн., Втратив на афері Медоффа $ 145 млн.

Жертвами афери стали також Yeshiva University, система охорони організація North Shore Long Island Jewish Health System, благодійний фонд Джуліана Левіта, ізраїльські страхові компанії, хайфський «Техніон» та інші.

З урахуванням вкладників великих банків та інвестфондів число жертв становить кілька мільйонів чоловік.

Що ж стосується синів, Марка і Ендрю, то сьогодні дійсно найпоширенішою версією є те, що саме вони «здали» тата ФБР. Це виглядає правдоподібним - увечері 11 грудня 2008 року він зізнався їм, що вся діяльність фонду, в якому вони, до речі, також працювали, - фінансова піраміда по «схемою Понці», що грошей для виплати клієнтам немає, а дефіцит компанії складає близько $ 50 млрд .; а вже 12 грудня його заарештовують співробітники ФБР. Правда, майже відразу ж відпускають під заставу в $ 10 млн., Які за кілька днів до цього Рут Медофф завбачливо і дуже своєчасно зняла з рахунків компанії - буквально через 5 днів рахунки були заарештовані.

Іспанська банківська група Banco Santander і банк BBVA, британський Royal Bank of Scotland, італійський UniCredit, французькі BNP Paribas і Societe Generale, банківська група HSBC, японський банк Nomura Holding, швейцарський Credit Suisse і інші потрапили в список жертв піраміди Медоффа.
У числі постраждалих найбагатша жінка в світі - спадкоємиця косметичної імперії L'Oreal Ліліан Бетанкур, американський медіамагнат Мортімер Цукерман, актор Джон Малкович і знаменитий телеведучий CNN Ларрі Кінг.

Складається відчуття, що Бернард Медофф знав, на що йде. Тільки, мабуть, не підозрював, що події будуть розвиватися настільки стрімко. Та й взагалі, якби не криза ... Коли вкладники восени 2008-го зажадали повернути відразу 7 млрд., Робити хорошу міну при поганій грі стало неможливо.

Охоче ​​вірю, що Медофф відчув полегшення після визнання і навіть після арешту - тримати на плечах таку махину стільки років і розуміти, що вона може в будь-який момент впасти! Є тільки два «але»: по-перше, при розмові були присутні ще брат і племінниця; по-друге, навряд чи влада стала б негайно заарештовувати такого поважного чоловіка, не маючи попередньо зібраних матеріалів і доказів.

Як би там не було, машина правосуддя закрутилася дуже і дуже швидко. 12 березня Бернард Медофф повністю визнав свою провину в федеральному суді Манхеттена. Нью-Йоркським судом був негайно призначений тимчасовий керуючий фондом Ірвінг Пікард, який по всьому світу почав шукати і повертати кошти фонду для виплат вкладникам. Грошей на рахунках і виручених від продажу майна Медоффа зібралося близько 1 млрд. Продано були не тільки яхти і нерухомість, але навіть його абонементи на бейсбольні матчі. Сьогодні Рут Медофф зобов'язана звітувати перед владою за будь-яку свою витрату понад $ 100.

Синів і родичів Медоффа обвинувачення не торкнулося, проте вони вкрай важко переживали те, що відбувалося. Старший син, Марк, навіть планував змінити прізвище, турбуючись за безпеку сім'ї. Подальші події розвивалися драматично - 43-річний Марк був знайдений повішеним у своїй нью-йоркській квартирі 11 грудня минулого року. Основна версія - самогубство, хоча слідчі відзначили, що він був одягнений в костюм, як ніби збирався кудись виходити. Як пишуть американські видання, останні два роки Марк не розмовляв з батьками.

Марк Медофф - не єдина жертва звалилася піраміди. 23 грудня 2010 покінчив з собою засновник американської консалтингової компанії Access International 65-річний Тьєррі де ля Віллюше, який не зміг змиритися з втратою 1,5 мільярда євро, вкладених в звалилася піраміду.

Крапка у справі була поставлена ​​29 червня 2009 р Бернард Медофф був засуджений судом Нью-Йорка до 150 років тюремного ув'язнення. Жорсткість покарання викликана, швидше за все, показовістю процесу, адже адвокати фінансиста просили для свого клієнта 12 років ув'язнення і розраховували максимум на 20. Згаданий вище Карло Понці так і зовсім отримав 5 років в'язниці, з яких відсидів 11 місяців.

речі Медоффа
на аукціоні

(0)

А далі, за всіма законами жанру, трагедія почала перетворюватися на фарс. Сторінка Медоффа в Facebook обвалилася від кількості бажаючих її відвідати. На інтернет-аукціоні eBay набирають популярність різні товари з логотипом Madoff Investment Securities. Так, за $ 20 на eBay можна купити футболки з емблемою фонду, сумка для пікніків з його логотипом доступна за $ 18, приблизно за таку ж суму можна придбати і парасольку, що колись належав співробітникові біржі NASDAQ.

У серпні 2010 р вийшла книга Шеріл Вайнштейн «Інший секрет Медоффа: Любов, Гроші, Берні і я». Шеріл займала пост головного фінансиста жіночої благодійної організації Hadassah і була однією зі свідків у справі. Їх роман з Медоффом, стверджує Вайнштейн, тривав понад 20 років, незважаючи на те, що вони обидва були одружені.

А Голлівуд не був би Голлівудом, якби не помстився Медоффу за свої втрати звичним способом: знявши кіно «Madoff: Made Off With America» (гра слів, в перекладі - «Медофф: покінчити з Америкою»).

Сам Медофф уславився в тюрмі героєм і мало не Робін Гудом. «До біса моїх жертв - я носився з ними 20 років», «Люди просто закидали мене грошима. Який-небудь хлопець хотів зробити вкладення, і що було б, якби я йому відмовив? Він би запитав, чим він мені не догодив », - подібні заяви принесли Медоффу повагу серед ув'язнених в'язниці Butner в штаті Північна Кароліна. «Герой, - каже засуджений до довічного ув'язнення Роберт Россо. - Він виразно найбільший шахрай в історії ».

Ось тут хотілося б висловити праведне обурення, і знову «але» ... Півроку між першим арештом і вироком суду Бернард Медофф провів недаремно - він прослухав спеціальний курс по виживанню в тюрмі. І сьогоднішня його бравада, і авторитет в очах кримінальників можуть бути просто способом вижити. Адже подавати апеляцію для скорочення тюремного терміну він відмовився. А в ході судового розгляду неодноразово просив у своїх вкладників вибачення.

--------------

лікнеп

Інвестиційний фонд - компанія, яка залучає гроші інвесторів і вкладає їх переважно в цінні папери для одержання прибутку.

Маркет-мейкер (англ. Market maker - творець ринку) - 1. Брокерська фірма, що бере на себе ризик придбання і зберігання на своїх рахунках цінних паперів певного емітента (організації, яка випустила цінні папери) з метою організації їх продажів. Маркетмейкери діють на позабіржовому ринку як безпосередні учасники угод. На відміну від біржового ринку, де цим займаються т.зв. «Фахівці», маркетмейкери підтримують ліквідність позабіржового ринку. Як правило, вони діють по обидва боки - як продавці, так і як покупці. 2. Дилер, що діє на ринку цінних паперів і здатний оперативно впливати на його стан. Коли порушується рівновага між наказами про покупку і продаж паперів, «делатель ринку» може втрутитися з метою згладити ситуацію.

Хедж-фонд - приватний, не обмежений нормативним регулюванням, або схильний до слабшому регулюванню інвестиційний фонд, недоступний широкому колу осіб і керований професійним інвестиційним керуючим.

Криза «доткомів» - криза інтернет-компаній, популярність і вартість яких стрімко зростала з 1995 по 2000 рр. Бульбашка доткомів луснула 10 березня 2000 р коли відбулося обвальне падіння індексу високотехнологічних компаній NASDAQ. Більшість компаній dot-com лопнули разом з американською біржею акцій. В результаті цих подій сотні інтернет-компаній збанкрутували, були ліквідовані або продані. Термін «дотком» для таких компаній походить від комерційного домену верхнього рівня - .com (буквально - «точка ком»).