1. "Отмоет ваши деньги"
2. Откуда берут деньги

Украинский в интернете предлагают зарабатывать до $ 1,5 тыс. В преданиях. Для этого всего лишь нужно принять на свою карточку большую сумму, а потом обналичить, перевести в биткоины или пополнить другую карту с помощью терминала. По закону такие операции наказывают сроком до трех лет, однако желающих получить легкие деньги это не останавливает.

OBOZREVATEL пообщался с фигурантами схем и выяснил, как с помощью простых украинский отмывают "грязные" деньги и чем это грозит.

"Отмоет ваши деньги"

В "темной части" интенет работает целая сеть "готивникив". Большинство из них - всего лишь маленькое звено в преступной цепочке. Первый шаг - завладеть деньгами жертвы. Для этого используют любые методы: начиная от шантажа, вымогательства и заканчивая звонками от имени банка, полиции. Второй шаг - перевести в наличные деньги. И если крупные компании, как уже писал OBOZREVATEL , Используют для этого подставные фирмы и фейковые соглашения, то преступники средней руки вовлекают в свою деятельность простых украинский.

В украинском сегменте анонимной части интернета, который также называют "Даркнет", можно найти десятки объявлений с вакансиями для "готивникив". Условия просты: на свою банковскую карточку надо принять большую сумму денег - от 5 до 100 тыс. Грн. Комиссию (в среднем 20% суммы) можно оставить себе, а остальное - потратить на покупку криптовалюта и перевести на кошелек работодателя. Чаще всего для этого используют биткоины. Специальные форумы, на которых желающие незаконно заработать находят "готивникив", требуют внести залоговую сумму и проверяют участников сделки.

В одном из форумов "Даркнет" устроиться на работу попробовал и OBOZREVATEL . Общение с потенциальным работодателем происходило в анонимном чате на псевдо-домене onion. Из обычного браузера зайти в "Даркнет" не получится, для этого необходимо установить несколько специальных приложений. Чтобы начать диалог с продавцом, он должен направить приглашение в чат. Через несколько часов после переписки ее содержание удаляется автоматически.

- На новеньких более 5 тыс. Грн не даем. Перевод происходит раз в неделю. Ваша комиссия - 20%. Деньги должен обязательно снять в банкомате, затем пополнить свой кошелек и купить на них биткоины. Их переведешь на кошелек, который скину тебе ... - рассказывает об условиях работы анонимный источник.

Он - агент, который также получает комиссию с каждой операции. Его задача - находить доверчивых украинском, которые согласны получить на свой счет "грязные деньги".

- А если будут вопросы от банка или полиция обнаружит? - интересуемся мы у "готивника".

- Тебе сколько лет? Говоришь, что деньги ошибочно перевели, ты обрадовался, подумал, может ошибка банка, и пошел снял их, чтобы не списали назад. Все законно ", - советует собеседник.

- А если заставят вернуть?

- Ты в торговом центре потратил. Пил, гулял, девок кадрил, чеки не хранил. Затем сразу мне пишешь, описываешь ситуацию, кто что спрашивал.

После еще нескольких вопросов потенциальный работодатель перестал отвечать и в скрытом диалоге, и в личном кабинете форума.

Откуда берут деньги

В Украине, как уже писал OBOZREVATEL , Значительно возросло количество мошенничества с карточками. Хакеры создают целые площадки, маскируют их под платежные системы и крадут данные карт. Узнав пароль, номер карты и CVV, деньги переводят на разные аккаунты онлайн-кошельков. Оттуда снова переводят средства на банковские карты "готивникив". Они со своей стороны уже маленькими порциями возвращают средства в биткоинах или пополняют другую карту с помощью терминалов.

Раскрыть такую ​​цепочку, рассказывает финансовый консультант Владимир Мазуренко, практически невозможно. Онлайн-кошельки очень быстро блокируют, а "готивникы" между собой не знакомы. Ежегодно через такие схемы проходят сотни миллионов гривен. Согласно данным киберполиции, только в прошлом году со счетов украинский украли 670 млн грн. Кроме этого, таким схемам пользуются продавцы запрещенных веществ, вымогатели и тому подобное.

"Больше всего граждане страдают от злоумышленников, по телефону или интернет обманным путем получают доступ к данным банковских карт (социальная инженерия)", - отмечают в Межбанковской ассоциации членов платежных систем.

Если же полиции удастся доказать, что украинцы сознательно согласились отмыть деньги, им грозит до трех лет тюрьмы с конфискацией "заработанного". Согласно ст 209 Уголовного кодекса, минимальное наказание за "легализацию средств" - штраф 8500 грн.

Несколько месяцев назад Министерство нацбезопасности США изъяло у продавцов "Даркнет" около 2 тыс. Биткоинив. По действующему курсу это более $ 13 млн. Злоумышленникам предлагали "отмыть" незаконно заработанные средства на популярных в "темной сети" площадках. На этих же сайтах находят и украинский, которые хотят заработать на незаконных схемах. Новичкам обещают платить за "обнала" до $ 1,5 тыс. В месяц. Но стоит учитывать, как только банк обнаружит подозрительную операцию и передаст информацию правоохранителям, все полученные средства могут изъять, а владельца счета - посадить.

мы в Telegram ! Подписывайся! Читай только лучшее!