1. Ліквідація Крамдс банку Сьогодні далеко не кожен казахстанец пам'ятає цю назву, однак на початку...
2. Банкрутство Валют-Транзит банку
3. справа Аблязова
4. Купівля Альянс банку за 100 тенге
5. Sms-атака на банки
6. Позбавлення Казінвестбанка ліцензії
7. Розгорається скандал в ЕНПФ

Ліквідація Крамдс банку

Сьогодні далеко не кожен казахстанец пам'ятає цю назву, однак на початку 1990-х Крамдс банк був досить великим фінінститутом, обслуговуючим в основному виробничі підприємства країни. Фактичним керівником гуртка відомий бізнесмен Віктор Тьо. У 1995-му стало відомо, що у Крамдс банку виникли серйозні проблеми, проте що стало причиною його краху, до кінця невідомо досі. За однією з версій, всьому виною - участь БВУ в фінансових махінаціях.

Фото з сайту investkredo.com

Як би там не було, в 1996 році Нацбанк примусово ліквідував фінінстітут за "систематичне порушення пруденційних нормативів, а також систематичне неналежне виконання договірних зобов'язань по розрахунковим і перекладним операціям". Віктор Тьо втік з Казахстану в Калінінград. Оскільки збереження депозитів у разі банкрутства банків держава на той момент не гарантувало, вкладники Крамдс банку залишилися не при справах. Загальний борг банку дорівнював близько 3 млрд тенге.

Історія Науриз банку

Науриз банк не був на вершині фінансового олімпу, однак на момент банкрутства його вкладниками були більше 20 000 чоловік, банк мав 17 філій по республіці і зберігав на своїх рахунках майже 2 млрд тенге депозитів. Оскільки Науриз банк став продовжувачем справи КазАгроПромБанка, в числі його клієнтів були багато підприємств сільського господарства.

Оразали Ержанов / Фото з сайту kursiv.kz

У 2003 році фінінстітут ще був на хорошому рахунку - прибуток за той рік склала 90 млн тенге, проте вже в 2005-му Науриз банк був визнаний банкрутом. Спливли багатомільярдні розкрадання. Глава БВУ Оразали Ержанов був звинувачений у виведенні з банку 4,5 млрд тенге і створенні ОЗУ. Спочатку йому вдалося сховатися, проте через п'ять років Ержанов був затриманий в Росії, а після екстрадований на батьківщину і засуджений до п'яти років позбавлення волі.

Звернулися вкладникам Казахстанський фонд гарантування депозитів виплатив близько 700 млн тенге.

Банкрутство Валют-Транзит банку

Валют-Транзит банк був заснований в 1996-му і красувався в списку найбільших фінансових інститутів Казахстану аж до 2005 року, коли в банку почалася комплексна перевірка. Вкладниками БВУ на той момент були близько 400 000 чоловік, і за підсумками перевірки з'ясувалося, що своїм клієнтам Валют-Транзит заборгував близько 52 млрд тенге.

Фото з сайту spectr.com

У 2007 році банк був визнаний банкрутом. Засновник Валют-Транзиту - Айтбаки Бєлялов, відомий в народі як Андрій Бєляєв і автор численних збірок поезій, був засуджений спочатку на 3,5 року, а потім ще на 10 років з конфіскацією майна за виведення з банку близько 30 млрд тенге. 11 лютого 2013 року Бєляєв помер у в'язниці від інфаркту.

Андрій Бєляєв / Фото з сайту vlast.kz

У минулому році було оголошено, що Казахстанський фонд гарантування депозитів (КФГД) практично розрахувався з вкладниками збанкрутілого банку. Спочатку клієнти Валют-Транзиту могли розраховувати на отримання тільки 700 000 тенге - така максимальна сума була гарантована державою в 2007 році, проте пізніше розмір відшкодовуються виплат був збільшений до 5 млн тенге. В результаті КФГД виплатив вкладникам більше 4,2 млрд тенге.

справа Аблязова

Банк ТуранАлем стрімко розвивався протягом 1990-х і впевнено зайняв позиції одного з найбільших банків країни на початку 2000-х. У 2005 році англійський спеціалізований журнал The Banker назвав БТА "Банком року" в Казахстані.

Фото з сайту wikipedia

У 2009 році, несподівано для громадськості, держава оголошує про покупку 78% акцій БТА і про відсторонення глави банку - Мухтара Аблязова від займаної посади. Пізніше його звинуватять у привласненні і розтраті чужого майна, а також у незаконному використанні коштів банку. Збиток від діяльності його ОЗУ буде оцінений в 7,5 млрд доларів.

Мухтар Аблязов / Фото з сайту gazeta.ru

Щоб не допустити банкрутства системоутворюючого банку, державі довелося вливати в БТА чималі кошти, проте проблеми на цьому не закінчилися. Наші іноземні кредитори зажадали дострокового погашення позик, і, оскільки одномоментно БТА борг повернути не зміг, йому було оголошено технічну дефолт. Переговори про реструктуризацію заборгованості перед закордонними фінінститутами розтягнулися на кілька років. У 2015 році власниками БТА стали Казкоммерцбанк і особисто Кенес Ракішев, якому належить 43,23% в Казкома.

Мухтар Аблязов, який встиг втекти за кордон, був заарештований у Франції в 2013 році. Двома роками пізніше французький уряд схвалить його екстрадицію в Росію, однак пізніше змінить своє рішення. 9 грудня 2016- го Мухтар Аблязов вийшов на свободу.

Купівля Альянс банку за 100 тенге

У лютому 2009-го керівництво Альянс банку зібрало в Алмати прес-конференцію, на якій оголосив, що пропонує державі купити 76% акцій фінінститута за смішні 100 тенге. Бажання позбутися від активу виявилося зрозумілим після оприлюднення розміру боргу БВУ - 3,9 млрд доларів, з яких 500 млн необхідно було віддати вже в 2009 році.

Фото з сайту kapital.kz

Після деякого періоду роздумів ФНБ "Самрук-Казина" стає власником 100% акцій банку, проте для остаточної стабілізації ситуації в банку державі було потрібно декілька років. У 2015 році активи Альянс банку, Темiрбанк і ForteBank були об'єднані - єдиний фінінстітут продовжив свою роботу під брендом ForteBank.

Sms-атака на банки

Не встиг Казахстан в 2014 році оговтатися від девальвації, як банківський сектор залихоманило від розпочатої в месенджерах масової розсилки про майбутнє банкрутство трьох фінансових інститутів - Банку Центркредит (БЦК), Альянс банку і Kaspi bank. Піддавшись паніці, казахстанці не стали слухати офіційних заяв керівництва банків, які говорили про свідому провокацію і фінансової стабільності їх БВУ, а кинулися до відділень знімати з рахунків гроші.

Фото з сайту voxpopuli.kz

В результаті sms-атаки Kaspi втратив близько 40 млрд тенге або близько 10% від усіх депозитів. З рахунків Альянс банку клієнти зняли приблизно 55 млрд тенге, і лише БЦК назвав відтік некритичним. У ті дні відділення піддалися атаці банків працювали понаднормово.

"Ми брали готівку всюди, де можливо: купували у колег, у Нацбанку, долари привозили з-за кордону. Брак готівки навіть в декількох відділеннях, навіть у невеликих населених пунктах могла привести до того, що інформація про це миттєво поширилася б серед усіх вкладників . Це призвело б до ще більшого припливу клієнтів на наступний день, і тоді впоратися з новими хвилями стурбованих людей стало б ще складніше, - згадував пізніше глава Kaspi bank Михайло Ломтадзе в інтерв'ю "Експерт Казахстан". - За тиждень все банки Казахстану приве Чи в республіку такий же обсяг доларів, який зазвичай ввозиться за два місяці ". Після масових вилучень вітчизняні БВУ недорахувалися 250 млрд тенге.

Ініціатори sms-розсилки незабаром були затримані.

Позбавлення Казінвестбанка ліцензії

Напередодні 2017 року Нацбанк країни зробив гучну заяву - Казінвестбанк позбавлений ліцензії на проведення банківських та інших операцій, а також діяльності на ринку цінних паперів. Національний банк назвав причину такого кроку - невиконання Казінвестбанком платежів перед своїми клієнтами. Загальна сума відкладених платежів доходить до 20 млрд тенге. На сцену сьогодні знову виходить Казахстанський фонд гарантування депозитів, який, за оцінками Нацбанку, повинен буде відшкодувати вкладникам близько 700 млн тенге.

Казінвестбанк / Фото з сайту kib.kz

Як з'ясувалося пізніше, на депозиті в "Казінвестбанке" зберігалося майже 3 млрд тенге або 0,04% пенсійних накопичень казахстанців - гроші на рахунках банку розмістив Єдиний накопичувальний пенсійний фонд (ЕНПФ). Чи будуть вони також відшкодовуватися КФГД, не ясно, а тому фінальна крапка в справі "Казінвестбанка" поки не поставлена.

Розгорається скандал в ЕНПФ

9 січня стало відомо, що глава ЕНПФ Руслан Ерденаев узятий під варту на два місяці. слідство звинувачує Ерденаева в привласненні і розтраті чужого майна. Суду під вартою також чекатимуть і троє інших учасників справи - начальник управління фінансових ризиків департаменту управління ризиками ЕНПФ Муса Бахтов, голова наглядової ради АТ "АлатауМунайАлтин" Бахитжан ​​Кенжебаев і директор ТОО "Бузгул Аурум" Азат Найзагарін.

Руслан Ерденаев / Фото з сайту vlast.kz

Адвокат Руслана Ерденаева заявив , Що ЕНПФ просто-напросто підставили.